Искусственный интеллект предлагает банкам новые возможности в борьбе с мошенническими действиями. Антон Немкин, член Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи, недавно акцентировал внимание на необходимости интеграции нейросистем в банковскую индустрию.
В России приняты меры по пресечению преступных действий в отношении клиентов банков. С июля 2024 года вступил в силу закон, который обязывает банки выявлять подозрительные операции и не переводить средства без согласия клиента. При этом банки должны приостанавливать даже согласованные клиентом сомнительные операции на два дня и уведомлять его об этом. В течение периода «охлаждения» средства не будут перечислены, что дает клиенту возможность осознать ситуацию и отменить запрашиваемую операцию.
Специалисты считают, что нейросети могут оказать значительное влияние на борьбу с мошенниками. Дмитрий Лазуренко, бизнес-консультант и интегратор нейросетей, высказал мнение о важности внедрения системы мониторинга и раннего предупреждения, в которой искусственный интеллект будет осуществлять качественный анализ транзакций. Эксперт также подчеркивает необходимость использования технологий ИИ для анализа клиентского поведения и выявления отклонений, которые могут быть признаками мошеннических действий.
Лазуренко акцентировал внимание на том, что для обеспечения безопасности и удобства во время приостановления банковских операций необходимо использовать передовые системы. Проверки будут касаться не только мошенников, но и клиентов, переводящих деньги или оформляющих кредиты для личных нужд. Для значительного снижения риска стать жертвой мошенников важен комплексный подход, объединяющий технологии, информацию и организацию.
